selama ini kita telah lama memakai siscadu, namun demikian ada beberapa hal yang mungkin sudah kita lupakan dalam pemakaian fasilitas dalam aplikasi siscadu karena fasilitas tersebut jarang dipakai. Berikut ini adalah surat dari Kanwil nomor 24/Ti.08.000/2006 tanggal 25 September 2006 mengenai pemakaian aplikasi siscadu tersebut

Sehubungan dengan adanya pengembangan siscadu dan adanya beberapa penambahan fasilitas dalam siscadu, maka untuk menyegarkan kembali pemakaian aplikasi siscadu bersama ini disampaikan hal-hal sebagai berikut :
1.      Pemakaian password/user :
Untuk mempermudah administrasi database dan menghindari adanya kesalahpahaman antar user maka setiap user agar menjaga password masing-masing pada levelnya terutama level kacab tidak boleh di pegang selain kacab. Dan apabila ada user yang tidak masuk karena sakit atau cuti maka user yang aktif agar diganti oleh user yang lain sehingga pencetakan dalam sbk dan penyimpanan dalam database sesuai dengan nama user yang melakukan entry data. Untuk nama user agar sesuai dengan nama atau kode masing-masing petugas fungsional sedangkan yang membedakan hanya levelnya saja. ( cara setup user  terlampir )
2.      Pemakaian komputer :
Pemakaian komputer cabang agar sesuai dengan fungsinya yaitu bahwa semua pembayaran dan penerimaan uang “harus melalui kasir” sehingga semua slip baik itu pelunasan maupun angsuran kreasi dan slip pembayaran/penerimaan uang yang lain agar selalu dicetak dari printer kasir, sehingga transparan dan profesional.
3.      Pencetakan laporan  :
Laporan yang harus dicetak setiap hari selain buku kas dan buktinya yaitu :
Ø      Daftar kredit ( dijilid setiap bulan )
Ø      Daftar pelunasan ( dijilid setiap bulan )
Ø      Rekap kredit
Ø      Rekap pelunasan
Ø      Rincian sisa uang pinjaman
Sedangkan laporan yang harus dicetak apabila ada transaksi sebagai pendukung kas dan arsip cabang yaitu :
Ø      Laporan transaksi lelang ( BAL, daftar penjualan lelang, )
Ø      Laporan transaksi BLP/AYD ( Daftar pembelian dan penjualannya serta registernya )
Ø      Laporan titipan angsuran nasabah ( form X9 Kreasi ).
4.      Penambahan fasilitas dalam menu Kreasi :
Dalam siscadu versi 18b yang terbaru terdapat beberapa tambahan menu kreasi diantaranya :
a.      Dalam angsuran kreasi untuk level kasir dan TU kolom angsuran ditutup dan slip angsuran langsung dapat dicetak dengan printer kasir dan menggunakan slip kasir.
b.      Terdapat tambahan menu titipan yang dapat digunakan apabila ada nasabah yang mengangsur tetapi uangnya kurang sehingga jumlah angsuran dimasukkan ke titipan nasabah dengan m.a. 213.02.01. ( cara pemakaian menu  terlampir )
c.      Untuk Klaim kredit bermasalah dari askrindo agar dibukukan sesuai dengan surat kami nomor 51/Ak.2.008/2006 tanggal 25 September 2006 yaitu apabila ada nasabah yang mendapatkan klaim dari askrindo kreditnya agar dilunasi secara administratif . (cara pelunasan dari siscadu dan urutannya terlampir )
d.      Untuk validasi dan pengecekan angsuran agar manajer cabang mencocokkan setiap hari angsuran kredit kreasi/krasida dengan membandingkan tanggal kredit dengan tanggal angsuran dalam laporan daftar angsuran kreasi (Form.14) sehingga apabila angsuran telah jatuh tempo nasabah harus di kenakan denda dan apabila denda tidak muncul agar dilakukan croschek apakah karena tanggal jatuh tempo jatuh pada hari libur atau karena kesalahan program, untuk itu agar setup hari libur yang bertepatan dengan jatuh tempo agar disetup di utility level kacab setup hari libur.
5.      Proses backup data :
Proses backup data harus dilakukan setiap hari di semua komputer secara bergantian ( di komputer sbk, kasir dan TU ). Hal ini untuk menghindari apabila ada kerusakan data pada server maka cadangan data masih ada di komputer yang lain.
6.      Untuk akurasi data setiap hari, data dalam komputer yang tercetak (daftar kredit dan pelunasan serta rekapnya ), agar dicocokkan dengan sbk dwilipat untuk kreditnya dan sbk orisinil untuk pelunasan dan lelang, sehingga apabila ada kejanggalan data ( sbk dobel atau nomor lompat ) dapat segera diketahui dan dilaporkan ke TI.
7.      Mengingat seluruh cabang telah terpasang komputer maka untuk menghindari adanya ketergantungan user/operator di cabang agar dilakukan proses transfer ilmu dalam mengoperasikan komputer baik itu aplikasi siscadu maupun windowsnya, minimal transaksi harian dan pelaporan sampai tutup buku, sehingga apabila ada operator yang sakit atau cuti, operasional tetap dapat berjalan dengan normal.
8.      Kepada semua user/operator diminta untuk tidak melakukan penghapusan database dari direktory siscadu dan membuka atau melakukan perubahan database dari foxpro atau excel maupun DBU tanpa perintah atau panduan dari staff TI, hal ini semata-mata untuk menghindari terjadinya kerusakan file database dan hilangnya beberapa record yang pada akhirnya dapat menghambat pelayanan cabang.
9.      Untuk menghindari penularan virus ke dalam komputer cabang yang pada akhirnya dapat merusak data dan aplikasi serta operating system bahkan hardwarenya, maka diminta kepada semua user di cabang untuk tidak memasukkan CD, disket lama atau flashdisk dari luar komputer pegadaian ( misal dari rental komputer/warnet ), sedangkan untuk cabang-cabang yang telah terhubung dengan internet diminta tidak membuka email atau situs-situs web yang berbau porno atau promosi untuk menghindari penularan virus yang memang dilarang keras dipakai atau dibuka tanpa kepentingan dinas.
10.  Dengan adanya program aplikasi siscadu dan pemanfaatan untuk kepentingan dinas, komputer yang ada dilarang keras untuk bermain game  atau pemakaian lainnya yang tidak berkaitan dengan dinas, dan dimohon kepada manajer cabang dapat membina  bawahannya atas pemanfaatan komputer.
Demikian untuk diketahui dan dilaksanakan dengan sebaik-baiknya.

                                                Pemimpin Wilayah
                                       PERUM Pegadaian Surakarta

                                              Drs. Mokh. Muntaki
                                                  NIK. 060051492
TEMBUSAN dikirimkan kepada Sdr. :

                                                                                      

                                                                        Lampiran I
                                                                        Surat Nomor 24/Ti.08000/2006
                                                                        Tanggal 25 September 2006

Cara SETUP USER dan Pemberian Password :

 

1. Untuk menambahkan user/merubah user masuk ke menu UTILITY level KACAB pilih nama pengguna, kemudian pilih tambah user untuk menambahkan username/operator, edit username untuk merubah username, hapus username untuk menghapus username yang telah mutasi dari cabang.
   
2. Isikan nama user sesuai dengan nama masing-masing operator pada fungsionalnya, sedangkan untuk membedakan levelnya adalah jabatan dalam siscadu yang berisi KACAB ( Bukan Manajer, Mencab atau Pgs ), Penaksir, Kasir dan Tu. Untuk level login isikan angka 3 pada masing-masing hak akses.
   

Ø      Penaksir hak akses ( angka 3 ) hanya di KCA saja.
Ø      Kasir hak akses (angka 3 ) hanya di KCA, Kreasi, Krasida dan Kresna.
Ø      TU Hak akses ( angka 3 ) di semua menu.
Ø      Kacab hak akses ( angka 3 ) di semua menu.

1. Apabila manajer cabang dinas luar, cuti atau sakit password yang ada agar diserahkan kepada staff yang ada dan apabila masuk kembali agar dirubah dengan password yang lain yang tidak diketahui oleh orang lain.
   

FASILITAS : CPP PURWOTOMO (08230)

TAMBAH USERNAME Username                :     NOOR Nama                       :     NOOR HIDAYANTO NIK                           :     P72921263 Jabatan                    :     PENAKSIR Level GDK             :  3                      Level PEG       :  0 Level SYA              :  0                      Level LOG       :  0 Level GAB             :  0                      Level AKT        :  0 Level KSI               :  0                      Level KON       :  0 Level KDA             :  0                      Level UTL        :  0

Password           : Ulangi                 :

REKAM                            EXIT

Password diisi/dirubah pada waktu pertama login pada masing – masing menu

Username diisi sesuai dengan Nama operator, bukan TU, Kasir, Penaksir

Jabatan hanya : KACAB, TU, Penaksir,  Kasir.

Level isikan 3 untuk menu yang aktif dan 0 untuk menu yg tidak aktif

                                                                                       Lampiran II
                                                                                       Surat Nomor 24/Ti.08000/2006
                                                                                       Tanggal 25 September 2006
MENU TITIPAN ANGSURAN
Cara Entry Titipan angsuran dari nasabah :

1. Masuk Kreasi level kasir.
   
2. Pilih menu transaksi.
   
3. Pilih Menu titipan
   
4. Pilih T untuk memasukkan titipan nasabah
   
5. Isikan nama nasabah
   
6. Tekan F2 untuk memilih nomor FD dari nasabah yang titip tekan enter
   
7. Tekan F3 untuk nomor transaksi baru.
   
8. Pada sisi debet kas ( ma. 111.01.01) isikan jumlah titipan
   
9. Pada sisi kredit Hutang nasabah kreasi (ma. 213.02.01) sejumlah titipan dari nasabah
   
10. Tekan enter print untuk mencetak bukti titipan nasabah
    
11. Cetak laporan form X9 untuk bukti kas.
    

Apabila nasabah melengkapi angsurannya prosesnya sebagai berikut :

1. Masuk Kreasi level kasir.
   
2. Pilih menu transaksi.
   
3. Pilih Menu titipan
   
4. Pilih B untuk memasukkan jurnal balik titipan nasabah
   
5. Isikan nama nasabah
   
6. Tekan F2 untuk memilih nomor FD dari nasabah yang titip tekan enter
   
7. Tekan F3 untuk nomor transaksi baru.
   
8. Pada sisi kredit kas ( ma. 111.01.01) isikan jumlah saldo titipan
   
9. Pada sisi debet Hutang nasabah kreasi (ma. 213.02.01) sejumlah saldo titipan dari nasabah
   
10. Tekan enter print untuk mencetak bukti pengambilan saldo titipan nasabah
    
11. Cetak laporan form X9 untuk bukti kas.
    
12. Setelah itu lakukan angsuran seperti biasa.
    
13. Apabila nasabah melengkapi angsurannya lewat jatuh tempo tetap dikenakan denda.
    

KLAIM ASKRINDO

1. Klaim aksrindo yang diterima di bank dibukukan dengan membuat Bukti Bank Debet secara manual dengan rekening bank Kreasi ( m.a. 112.11.05 ) dan ma. Lawan 211.05.01 ( Hutang Klaim Asuransi KKU ).
   
2. Kemudian masuk ke menu kreasi lakukan pelunasan administratif sebagai berikut :
   

a.       Masuk menu kreasi level KACAB
b.       Pilih sub menu barang bermasalah
c.       Isikan nama nasabah
d.       Masukkan nomor FD – nasabah yang memperoleh klaim askrindo
e.       Isikan jumlah klaim dari askrindo.
f.         Tekan F3 untuk membuat nomor baru.
g.       Lakukan angsuran sampai lunas, atau sesuai dengan hitungan manual, tekan F2 pilih angs. ke berapa, isikan secara manual ( sesuai dengan hitungan manual sewaktu mengajukan klaim ke askrindo ) sisa pokok pinjaman keseluruhan, sewa modal penalty, denda kemudian rekam. Jangan memakai pelunasan dipercepat secara otomatis karena selisih hitungan akan lain atau tidak sesuai dengan pengajuan.
h.       Setelah itu masuk ke akuntansi lakukan jurnal operasional, akan terbentuk Kas debet secara otomatis untuk pelunasannya ( 114, 411 dan 618 serta 526 untuk selisihnya ) kemudian buat Kas kredit untuk membalancekan transaksi tersebut dengan ma. 211.05.01 sejumlah klaim dari askrindo.

1. Apabila nasabah mengangsur kembali setelah ada klaim aksrindo untuk sementara dalam operasionalnya dilakukan secara manual dengan membuat rekap dan tanda terima angsuran manual, sedangkan akuntansinya juga dibuat manual sesuai dengan lampiran surat kami nomor 51/Ak.2.008/2006 tanggal 25 september 2005 point 2a dan 2b.

~